Attention aux arnaques financières : comment rester protégé avec Wise

Avec la digitalisation des services financiers en Belgique, les fraudes et escroqueries en ligne sont en forte augmentation. Chez Wise, nous sommes déterminés à offrir un environnement sécurisé à nos utilisateurs et à les sensibiliser aux arnaques les plus courantes pour éviter les mauvaises surprises.

En Belgique, plusieurs formes de fraudes bancaires sont à surveiller. La fraude au virement bancaire se produit lorsque des fraudeurs usurpent l'identité d'un organisme ou d'une entreprise pour détourner un paiement vers un compte frauduleux. La fraude téléphonique bancaire consiste à se faire passer pour votre banque afin d'obtenir des informations sensibles, comme des codes d’accès ou des coordonnées bancaires. Enfin, la fraude aux moyens de paiement touche les cartes bancaires et les virements en ligne, où des transactions frauduleuses sont réalisées à l'insu du titulaire du compte.

Les fraudes financières les plus répandues en Belgique

1. Arnaques aux faux investissements

De nombreux escrocs opèrent en Belgique en proposant de faux placements avec des rendements garantis. Ces offres concernent souvent les cryptomonnaies, les actions ou encore des biens comme l'or et les diamants. Une fois votre argent versé, il devient impossible de le récupérer. Dans certains cas, les escrocs prétendent ensuite représenter une autorité ou un avocat capable de vous aider à récupérer les fonds, moyennant un second paiement. C’est également une arnaque.

2. Faux crédits et financements frauduleux

Des offres de prêts attractifs circulent sur internet, souvent à des taux imbattables et sans justificatif. Les fraudeurs demandent aux victimes de payer des frais initiaux pour débloquer le crédit, puis disparaissent avec l'argent versé.

3. Phishing et usurpation d'identité bancaire

Les cybercriminels usurpent l’identité de banques et d’institutions financières pour obtenir vos données personnelles et bancaires. Ils envoient des emails ou SMS frauduleux imitant ceux des banques, y compris Wise, pour vous piéger.

4. Fausse épargne et livrets frauduleux

Certains escrocs prétendent représenter des banques belges reconnues pour vendre de faux livrets d’épargne à taux très attractifs. La FSMA (Autorité belge des services et marchés financiers) met régulièrement à jour une liste noire de ces sites frauduleux.

5. Usurpation d’identité des régulateurs belges ou de prestataires de services de paiement

Une technique de fraude courante consiste à usurper l'identité d'organismes officiels (comme la FSMA ou la police), de banques ou de prestataires de services de paiement (PSP) comme Wise. Par exemple, un escroc peut vous contacter en prétendant être un conseiller de Wise qui veut vous aider à récupérer votre argent perdu, moyennant le paiement de frais. Cette fraude est connue sous le nom de "recovery room".

Comment reconnaître une tentative de fraude en Belgique ?

• Vous recevez un email/SMS suspect prétendant venir d’une banque belge ou d’un fournisseur de services de paiement comme Wise.
• Vous avez vu une publicité en ligne (par exemple sur les réseaux sociaux) promettant un investissement avec un rendement « trop beau pour être vrai »
• Une personne vous promet des gains élevés avec peu ou pas de risque.
• Vous êtes pressé d’agir rapidement sans délai de réflexion.
• On vous demande de verser un acompte ou de fournir des informations sensibles. Dans certains cas, les escrocs peuvent vous avertir que votre banque risque de poser des questions, en vous incitant à ne rien dire. Ne vous laissez pas intimider : votre banque agit dans votre intérêt.

Wise ne vous demandera jamais…

• Vos codes d’accès ou mots de passe par email ou téléphone.
• De transférer de l'argent à une personne inconnue.
• De partager vos codes de confirmation ou d’authentification.

Restez vigilant et protégez vos finances. Wise s’engage à garantir la sécurité de vos transactions.

👉 Consulteznotre guide sur le "phishing" pour en savoir plus et signaler une tentative d’arnaque.

Que faire si vous êtes victime d'une fraude en Belgique ?

Si vous avez rencontré un problème avec Wise, voici comment procéder :

• Contacter notre service client : Avant toute plainte formelle, essayez de résoudre votre problème avec notre support par email ou téléphone.
• Déposer une réclamation officielle : Si nécessaire, remplissez notreformulaire de réclamation.
• Délais de traitement : Nous accusons réception sous 24 heures et nous nous engageons à répondre sous 15 jours calendaires (ou jusqu'à 35 jours pour les cas complexes).

Si votre compte Wise a été désactivé, vous pouvez faire une demande d’appel vianotre centre d’aide.

1. Si vous êtes client Wise et victime d'une fraude

1. Signaler la fraude sur votre compte Wise :
   • Connectez-vous à Wise.
   • Sélectionnez la transaction concernée.
   • Cliquez sur "Signaler un problème".
2. Contacter le service client Wise :
   • Via l'application Wise pour garantir la sécurité de votre demande.
   • Si le problème persiste, remplissez notre formulaire de réclamation.
   • Wise s’engage à répondre sous 15 jours (jusqu'à 35 jours ouvrables supplémentaires en cas de circonstances exceptionnelles, pour des raisons indépendantes de notre volonté).

👉 Consultez notre guide :Je pense être victime de fraude ou d'une arnaque

2. Si vous avez été victime d’une arnaque d’un faux Wise (et vous n’êtes pas client)

• Vous devez d'abord signaler l'escroquerie aux autorités belges compétentes.
• Ensuite, si besoin, contactez notre service client par téléphone au +32 2 620 34 20 ou demandez un rappel via notre site web.
• Vérifiez toujours que vous utilisez l'application officielle Wise ou le site wise.com.
• Signalez immédiatement l'escroquerie aux autorités compétentes.

Que se passe-t-il après une réclamation ?

Wise vous enverra :

• Une confirmation de réception.
• Une demande d’informations supplémentaires si nécessaire.
• Une réponse expliquant les mesures prises et leur justification.

Déposer une plainte auprès des autorités belges

• Police fédérale belge : www.police.be
• SPF Économie pour les arnaques en ligne : https://pointdecontact.belgique.be

Comment soumettre une demande d’information civile à Wise ?

Si vous êtes une autorité belge, un régulateur ou un représentant légal, vous pouvez soumettre une demande officielle d’information sur un compte Wise. Consultez notre guide ici :Comment soumettre une demande d’information civile.

En résumé

Les arnaques financières prennent de nombreuses formes et peuvent cibler n’importe qui, que vous soyez client Wise ou non. En restant vigilant, en vous informant et en sachant comment réagir en cas de doute, vous pouvez limiter les risques.

Chez Wise, la sécurité de vos transactions est notre priorité. En cas de problème, n’hésitez jamais à contacter notre équipe via l’application officielle Wise ou à signaler toute tentative suspecte aux autorités compétentes.

Restez prudent et partagez ces conseils avec votre entourage pour éviter que d’autres ne tombent dans le piège.