Quando invii un importo ingente con Wise, dovremo anzitutto confermare il tuo conto – proprio come al solito.
Talvolta però potremmo dover confermare come hai ottenuto o acquisito la somma che intendi trasferire. Potremmo quindi chiederti di inviarci della documentazione che lo comprovi.
È una buona idea avere questi documenti a portata di mano prima di iniziare il tuo trasferimento, per velocizzare il processo se si rendessero necessari.
Di quali documenti potrei aver bisogno?
Questo articolo elenca esempi di documenti che potremmo richiedere, a seconda che tu stia inviando da un conto personale o da un conto business.
Quali informazioni devono contenere i miei documenti?
I tuoi documenti devono riportare il tuo nome completo, l’importo totale (che dovrebbe corrispondere o includere l’importo inviato con Wise) e la data in cui hai ricevuto il denaro.
I documenti potrebbero dover mostrare altre informazioni, a seconda del modo in cui hai ottenuto l’importo. Continua a leggere per maggiori informazioni.
Quanti documenti devo fornire?
Se ti chiediamo una conferma dell’origine dei fondi, è preferibile inviarci quanti più documenti possibili, tra quelli elencati. Se dovessimo aver bisogno di ulteriori informazioni, ti contatteremo.
È sufficiente un estratto conto bancario?
È sempre meglio fornire anche altri documenti. Gli estratti conto possono ci aiutano a verificare da dove proviene il tuo denaro, ma generalmente non sono sufficienti.
Devo inviare documenti in anticipo?
Non c’è bisogno di inviarci questi documenti in anticipo, poiché non possiamo controllarli prima che tu abbia impostato un trasferimento ed inviato il denaro.
Devo far tradurre i miei documenti?
Non c’è alcun bisogno di tradurre i tuoi documenti. Puoi inviarceli in lingua originale.
Documenti per trasferimenti personali
Qui trovi qualche esempio di documenti che potremmo richiederti, a seconda della provenienza del denaro trasferito. Questi sono semplici esempi, e potremmo richiederti documentazione qui non elencata o specificata.
Vendita di immobile
Se il denaro proviene dalla vendita di un immobile, potremo richiederti documenti che mostrino:
la data in cui hai ricevuto il denaro
l’importo che hai ricevuto
le firme delle parti interessate
l’indirizzo della proprietà
una descrizione dell’immobile
per quanto tempo ne sei stato proprietario
Alcuni esempi di documenti che puoi inviarci:
il contratto di vendita, firmato da ambo le parti
la lettera di un notaio, revisore o contabile regolamentato
gli estratti conto bancari che mostrano il denaro ricevuto
gli estratti del catasto
qualche altra comprovante
Stipendio
Se il denaro proviene dal tuo stipendio, potremo richiederti documenti che mostrino:
il tuo ruolo
il tuo salario annuale
il nome del tuo datore di lavoro
l’indirizzo del tuo datore di lavoro
il periodo di tempo in cui hai lavorato per questa impresa
le date in cui hai ricevuto il tuo stipendio
Alcuni esempi di documenti che puoi inviarci:
più recenti buste paga
la sezione del tuo contratto di lavoro inerente al tuo stipendio
una lettera del tuo datore di lavoro che definisca il tuo stipendio
estratto conto bancario degli ultimi 3 mesi
la tua ultima dichiarazione dei redditi (se stai inviando da BRL e la dichiarazione è brasiliana, compresa di ricevuta di consegna)
qualche altra comprovante
Investimenti
Se il denaro proviene da investimenti, potremo richiederti documenti che mostrino:
la data in cui hai ricevuto il denaro
l’importo che hai ricevuto
la tipologia di investimento da te fatta
Alcuni esempi di documenti che puoi inviarci:
certificati di investimento, il fissato bollato od equivalente
conferma documentale dalla compagnia di investimento, banca o dall’emissore dei dividendi
gli estratti conto bancari che mostrano il denaro ricevuto
qualche altra comprovante
Eredità
Se il denaro proviene da un’eredità, potremo richiederti documenti che mostrino:
la data in cui hai ricevuto il denaro
l’importo che hai ricevuto
il nome della persona che ha fatto testamento
la firma della persona che ha fatto testamento
la relazione con la persona che ha firmato l’atto
Alcuni esempi di documenti che puoi inviarci:
copia firmata del testamento
una concessione di successione o documento giudiziario
una lettera dell’avvocato
gli estratti conto bancari che mostrano il denaro ricevuto
qualche altra comprovante
Prestito
Se il denaro proviene da un prestito, potremo richiederti documenti che mostrino:
l’importo che hai preso in prestito
la data in cui hai ricevuto il denaro
il nome del prestatore
l’indirizzo del prestatore
lo scopo del prestito
Alcuni esempi di documenti che puoi inviarci:
gli estratti del tuo contratto di prestito
Il tuo estratto conto di prestito degli ultimi 3 mesi
gli estratti conto bancari che mostrano il denaro ricevuto
qualche altra comprovante
Altro
Se hai ottenuto il denaro in altro modo, potremo richiederti documenti che mostrino:
la data in cui hai ricevuto il denaro
l’importo che hai ricevuto
il motivo per cui lo hai ricevuto
Alcuni esempi di documenti che puoi inviarci:
una lettera firmata da un avvocato, revisore contabile o ragioniere
conferma scritta da parte del mittente
gli estratti conto bancari che mostrano il denaro ricevuto
una lettera di donazione che indica l'importo e la frequenza
qualche altra comprovante
Documenti per trasferimenti business
Se stai inviando un trasferimento di importo elevato dal tuo conto Wise Business, ecco alcuni documenti di cui potremmo aver bisogno. Questi sono semplici esempi, e potremmo richiederti documentazione qui non elencata o specificata.
Ricavi del business
Se il denaro proviene dai ricavi del business, potremo richiederti documenti che mostrino:
il nome del tuo business
le date delle transazioni
l’importo delle transazioni
i mittenti
i destinatari
Alcuni esempi di documenti che puoi inviarci:
l’estratto conto bancario del business degli ultimi 3 mesi
bilanci certificati
qualche altra comprovante
Investimenti
Se il denaro proviene da investimenti, potremo richiederti documenti che mostrino:
la data in cui il tuo business ha ricevuto il denaro
l’importo ricevuto
la tipologia degli investimenti
i nomi delle parti interessate
le firme delle parti interessate
Alcuni esempi di documenti che puoi inviarci:
conferma documentale dalla compagnia di investimento, banca o dall’emissore dei dividendi
gli estratti conto bancari che mostrano il denaro ricevuto dal tuo business
qualche altra comprovante
Prestito o finanziamento
Se il denaro proviene da un prestito o da un finanziamento di terze parti, potremo richiederti documenti che mostrino:
la data in cui il tuo business ha ricevuto il denaro
l’importo ricevuto
i nomi delle parti interessate
l’indirizzo delle parti interessate
le firme delle parti interessate
il motivo del prestito
lo scopo del pagamento
Alcuni esempi di documenti che puoi inviarci:
contratto di prestito firmato, accordo con gli investitori o simili
gli estratti conto bancari che mostrano il denaro ricevuto dal tuo business
qualche altra comprovante
Altro
Se il tuo business ha ottenuto il denaro in altro modo, potremo richiederti documenti che mostrino:
la data in cui il tuo business ha ricevuto il denaro
l’importo ricevuto
i nomi delle parti interessate
le firme delle parti interessate
il motivo per cui il tuo business lo ha ricevuto
Alcuni esempi di documenti che puoi inviarci:
gli estratti conto bancari che mostrano il denaro ricevuto dal tuo business
conferma scritta della ragione del pagamento
qualche altra comprovante
Hai bisogno di ulteriore assistenza? Contatta il nostro team di esperti di trasferimenti di somme ingenti.