Un beneficiario effettivo finale (UBO) è il beneficiario finale di un'azienda e può essere una persona o un'impresa commerciale.
Chiunque abbia il controllo finale sul consiglio di amministrazione e possa nominare o rimuovere la maggioranza dei membri del consiglio.
Chiunque possiede o controlla almeno il 25% delle azioni o dei diritti di voto in una società.
Dobbiamo essere sicuri di sapere chi sono tutte le persone che hanno la proprietà effettiva di qualsiasi attività commerciale che registriamo. Identificare e verificare gli UBO di un'attività commerciale ci aiuta a prevenire attività illegali. È anche un requisito normativo in alcune regioni, quindi, a seconda di dove è registrata la tua attività, potremmo doverti chiedere di verificare l'identità degli UBO di tale attività.
Scopri di più su come Wise verifica le aziende e perché dobbiamo verificare le attività
Tipi di documenti che accettiamo
Per controllare chi è il vero beneficiario effettivo, il documento deve avere il nome, la foto e la data di nascita della persona. Se mancano alcuni dati, ti chiederemo un altro documento che vada bene. Ecco i documenti che accettiamo:
Passaporto (è necessaria solo la pagina contenente la fotografia)
Carta d'identità nazionale (fatta eccezione per i documenti d'identità militari statunitensi)
Patente di guida con foto (non possiamo accettare patenti di guida elettroniche)
Eccezioni
Ci sono però alcune eccezioni:
Per le aziende registrate nell'UE, in Islanda, Liechtenstein e Norvegia: non accettiamo patenti di guida se il titolare effettivo risiede in uno di questi paesi.
Carta d'identità brasiliana: anche se questa carta può non avere una data di scadenza, possiamo accettarla solo se è stata emessa negli ultimi 15 anni. Dobbiamo vederne il fronte e il retro.
Documenti rilasciati in Nigeria: possiamo accettare solo passaporti, patenti di guida e l'ultimo documento d'identità nigeriano. Non possiamo accettare ricevute cartacee, documenti d'identità regionali o una tessera elettorale.
Se sei un rifugiato: a seconda del paese in cui ti trovi, possiamo accettare più documenti rispetto a quelli sopra elencati. Scopri di più sul processo di conferma dell'identità per i rifugiati
Quali altri documenti accettate?
Passaporto emesso in un altro paese
Patente di guida emessa in un altro paese
Carta di residenza permanente o visto di lavoro
Copia di un certificato di naturalizzazione o cittadinanza
Visto per studenti con validità di oltre 6 mesi
Se non riesci a fornire nessuno dei documenti che abbiamo elencato, contatta il nostro team di assistenza e facci sapere quali documenti hai a disposizione. Il nostro team sarà felice di aiutarti.
Cosa fate con queste informazioni?
Chiediamo solo le informazioni che ci servono per effettuare i controlli di sicurezza e verificare chi sono i nostri clienti. Quindi, usiamo le informazioni che chiediamo per rispettare la normativa.
Proteggere le tue informazioni è estremamente importante per noi. Tutti i dati personali o finanziari e i documenti che ci fornisci, vengono archiviati in modo sicuro, crittografato e sono mantenuti privati secondo la nostra Informativa sulla privacy.
Quando mi risponderà Wise?
Cercheremo di risponderti entro 5 giorni lavorativi, sia per verificare la tua identità che per chiederti ulteriori informazioni. Ti invieremo un'email una volta completata la verifica. Assicurati quindi di controllare l'email che usi per accedere a Wise o di controllare le notifiche sull'app o sul sito web.
Ma se non ti abbiamo contattato entro quel limite di tempo, puoi contattare il nostro team di assistenza e controllare lo stato della richiesta. E se hai già una richiesta di trasferimento in corso, la riprenderemo automaticamente.
E se il mio documento non fosse stato accettato?
Speriamo che non ci siano problemi durante la verifica, ma se dovessimo avere qualche difficoltà, ecco alcuni dei motivi più comuni per cui potremmo non accettare un documento:
Immagine poco chiara: alcune informazioni importanti potrebbero essere coperte o sfocate. Abbiamo bisogno di vedere la foto completa del documento e l'immagine deve essere chiara.
Scaduto: controlla che il documento sia ancora valido prima di caricarlo, perché non possiamo accettare documenti scaduti.
I dettagli non corrispondono: controlla di aver inserito correttamente il nome e la data di nascita del titolare effettivo sul sito web. Se i dati non corrispondono, non possiamo accettare il documento.
File mancante: Potrebbe anche essere necessario vedere il retro del documento. Se ci sono informazioni su entrambi i lati, assicurati di caricarli entrambi.
Tipo di documento sbagliato: potrebbe essere un tipo di documento che non possiamo accettare.
Formato sbagliato: potrebbe essere in un formato che non possiamo accettare, tipo .doc o .docx.