Um Beneficiário Efetivo Final (UBO, na sigla em inglês) é o principal beneficiário de uma empresa e pode ser uma pessoa física ou jurídica.
Qualquer pessoa que exerça o controle final sobre o conselho de administração e tenha o direito de nomear ou destituir a maioria de seus membros.
Qualquer pessoa que, em última instância, possua ou controle 25% ou mais das ações ou dos direitos de voto da pessoa jurídica.
Temos de nos certificar de que conhecemos a identidade de todas as pessoas Beneficiárias Finais de qualquer empresa que possamos receber. Identificar e verificar os Beneficiários Finais de uma empresa nos ajuda a prevenir atividades ilegais. Também é uma exigência regulamentar de algumas regiões, então, dependendo de onde a sua empresa está registrada, talvez pode ser necessário verificar a identidade dos Beneficiários Finais desse negócio.
Saiba mais sobre como a Wise verifica as empresas e por que precisamos verificar as empresas
Tipos de identificação que aceitamos
Para verificar a identidade de um UBO, o documento precisa ter o nome da pessoa, foto e data de nascimento, caso contrário, pediremos um novo documento aceitável. Esses são os documentos que aceitamos:
Passaporte (apenas a página da foto)
Carteira de identidade nacional (com exceção das identidades militares dos EUA)
Carteira de habilitação com foto (não aceitamos carteiras de habilitação eletrônicas)
Exceções
Existem algumas exceções:
Empresas registadas na UE, Islândia, Liechtenstein e Noruega: não aceitamos a carteira de habilitação se o UBO reside em um desses países.
Documento de identidade emitido no Brasil: embora esse documento possa não ter data de validade, só podemos aceitar se tiver sido emitido nos últimos 15 anos. Também precisaremos da frente e do verso.
Documentos emitidos na Nigéria: só podemos aceitar passaportes, carteiras de habilitação e o documento de identidade nacional nigeriano mais recente. Não podemos aceitar recibos de papel, identidades regionais ou documentos de identificação eleitoral.
Se você for um refugiado: dependendo de qual país você está, podemos aceitar mais documentos do que os listados acima. Saiba mais sobre a verificação de refugiados
Quais outros documentos vocês aceitam?
Passaporte de outro país
Carteira de habilitação de outro país
Cartão de residência permanente ou visto de trabalho
Cópia do certificado de naturalização ou cidadania
Visto de estudante ou outro visto válido por mais de 6 meses
Se você não puder fornecer nenhum dos documentos que listamos, entre em contato com a nossa equipe de suporte e diga quais documentos você tem. Nossa equipe terá prazer em lhe ajudar.
O que vocês fazem com essa informação?
Apenas pedimos informações de que precisamos, para que possamos realizar verificações de segurança e verificar nossos clientes. Por isso, utilizamos as informações que solicitamos para nos mantermos de acordo com a regras.
Proteger as suas informações é muito importante para nós. Todas as informações ou documentos que você nos fornece são armazenados de forma segura, criptografados e mantidos em sigilo, de acordo com a nossa política de privacidade.
Quando a Wise vai me responder?
Procuraremos entrar em contato com você em 5 dias úteis, seja para verificar sua identidade ou para solicitar mais informações. Enviaremos um e-mail quando a verificação for concluída. Portanto, verifique primeiro o e-mail que você usa para entrar na Wise ou acesse as suas notificações no aplicativo ou no site.
Mas se não recebeu nenhuma resposta nesse período, entre em contato com nossa equipe de suporte e pergunte sobre o status. E se você já tiver uma transferência em andamento, a retomaremos automaticamente.
E se o meu documento não for aceito?
Esperamos que você não tenha problemas enquanto fazemos a sua verificação, mas, caso tenha, veja algumas razões comuns para não aceitarmos um documento:
Imagem pouco nítida: Algumas informações importantes podem estar cobertas ou desfocadas. Precisamos ver a página completa da foto e a imagem precisa estar clara.
Expirado: Verifique se o documento ainda está válido antes de enviá-lo, pois não podemos aceitar documentos expirados.
Dados não correspondem: Verifique se você digitou corretamente o nome e a data de nascimento do UBO. Se os dados não corresponderem, não poderemos aceitar o documento.
Arquivo ausente: Também pode ser necessário ver o verso do documento. Se houver informações em ambos os lados, por favor, nos envie a frente e o verso do documento.
Tipo de documento errado: Pode ser um tipo de documento que não aceitamos.
Formato errado: Pode estar em um formato que não aceitamos, por exemplo, .doc ou .docx.