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Charles Schwab开户指南：如何在美国嘉信证券开户？

Hoi Yi Leung
Hoi Yi Leung
12.08.25
7分钟阅读

随着越来越多投资者希望投资美国市场，拥有一个功能齐全、稳定可靠的券商帐户变得尤为重要。 Charles Schwab嘉信证券是美国最大且备受信赖的券商之一，以其专业服务、低廉费用结构及丰富的投资工具闻名，成了不少投资者的选择。无论您是首次涉足美股，还是经验投资者正在考虑转用其他券商平台，Charles Schwab 都是一个不错的选择。本文将说明Charles Schwab劵商户口的申请流程、所需文件及注意事项，让您可以顺利完成开户，启动投资之路。

目录

Charles Schwab嘉信证券是什么

Charles Schwab嘉信证券成立于 1970 年代，是美国历史最悠久、规模最大的券商之一。创办人 Schwab 颠覆当年传统券商业务，是推出低佣金模式的其中一名先驱者。公司以客户为中心，致力为散户投资者提供更公平、低成本的投资管道。作为行业领导者，Schwab 于 2019 年首先推行网上交易美股与 ETF 零佣金政策。

目前公司业务横跨证券交易、资产管理及银行服务等，提供一站式的全球投资与理财服务。截至 2025年6月，Schwab 管理资产规模已达10.76万亿美元，拥有3750万劵商客户，是许多国际投资者信赖的券商平台。 Schwab曾经连续五年被《财富》杂志评为全球 50 家最受赞赏的公司之一，此外亦被美国报章网站《Investor's Business Daily》选为2024 年最佳互联网经纪商，连续12年荣获最佳在线经纪商称号，以及最值得信赖的银行。由此可见，Schwab不仅巩固了其在行业的领先地位，也持续赢得投资者的高度信赖。

以下是嘉信证券经纪账户主要功能1,2：

  • 多元化交易：可买卖股票、期权、债券、共同基金、ETF 及其他金融产品。除此以外，亦可进行保证金交易，最高抵押账户资产 50%。
  • 支援記借卡：经纪账户存入资金後，可使用免费的标准支票和 Visa® Platinum 借记卡，轻松地从账户中存取资金。
  • 轻松管理账户：通过網上平台和移动应用程式随时查看、交易与管理资产。
  • 研究与规划工具：取得在线筛选器与评估工具，制定投资策略。
  • 全天候客服支持：提供 24/7 专业客服热线，全美分行网络超过 300 家，方便客户联络解决投资及账户问题。

开设经纪账户时亦需要选择申請个人账户(individual)，或联名账户(joint)。如果您想配偶或家人共同投资，那麼联名经纪账户則為您的选择2。以下是两者的主要分别：

账户类型持有人數特点说明
个人经纪账户1 位账户仅关联唯一持有人
联名经纪账户2 位或以上共同持有账户，可为配偶、家庭成员或合作伙伴，再细分三种类型：
  1. 享有生存者权利的联名共有人：双方平等权利，任一方去世后，生存者自动继承全部份额。
  2. 共同共有人：如其中一位账户持有人去世，生存者不会继承其死者份额，死者在账户中的份额将归其遗产所有。
  3. 共同财产：仅限已婚夫妇及部份州份适用，账户资产由夫妻双方各占一半，如果其中一位账户持有人去世，死者在账户中的份额将归其遗产所有。

Charles Schwab可以NRA开户吗？

Charles Schwab 支持符合条件的NRA（Non-Resident Alien）开立经纪账户。一般而言，只要有社会保障号码和美国居住地址，都可以于网上申请开户。视乎申请人身份，Charles Schwab在审批申请期间可能会要求提供额外文件，如 W-8BEN 表格。

Charles Schwab国际版开户

在美國以外地區居住的人亦可申請嘉信理财 One International® 经纪账户，以讓美國外以的国际投资者亦可以在美国市场交易股票、期权和ETF等，资源和服务與正常帳戶大致相同。

Charles Schwab 开户奖励

目前Charles Schwab推出两个与开户有关的奖赏计划：

計劃要求奖賞
Schwab Starter Kit™ account4开户后30天内向账户存入至少50美元即可获得资格账户將獲得嘉信注入的50美元獎賞，用于购买股票份额，可以固定金额购买零碎股票或整股，亦可以选择在单笔交易中购买最多30家美国龙头企业的股票
500-trades5注册後45天内完成在账户中存入10万美元可获得500笔免佣金在线交易——上市股票、ETF和基础期权交易均可享受免佣金在线交易，包括适用于美国場外交易股票，加拿大股票和期权合约交易费用（最多每次交易20份合约）

Charles Schwab账户收费

Charles Schwab 的經紀帳戶没有最低账户余额要求，不收取开户费，而且所有上市股票在线交易均免收佣金（$0）1，其零收费政策体现了嘉信证券一直为投资者提供透明且低成本的投资环境。

至于股票交易费用，以下列出一些常见交易项目收费6,7：

交易項目网上交易经纪交易
美国股票及ETF美国帐户：$0 佣金

国际帐户：$0 佣金

美国帐户：$25 手续费

国际帐户：$25 手续费

非美国股票及ETF美国帐户：$0 佣金

国际帐户：不適用

美国帐户：$25 手续费

国际帐户：$50 手续费

期权美国帐户：$0 佣金 + 每张合约$0.65

国际帐户：$0 佣金 + 每张合约$0.65

美国帐户：每张合约 $0.65+ $25 手续费

国际帐户：網上交易費用+ $25 手续费

已行使和已分配期权美国帐户：$0 佣金美国帐户：$0 佣金
美国场外交易 (OTC) 股票美国帐户：$6.95美国帐户：$6.95 + $25 手续费

Charles Schwab 开户要求

Charles Schwab开户需要什么资料

美国版帐户1：

  • 社会安全号码，或税务识别号码
  • 驾驶执照
  • 雇主的名称及邮寄地址（如适用）
  • 电子邮件地址和手机号码
  • 要转移的任何资产或现金的账单信息（如有）

國際版帳戶3,8：

  • 有效护照复印件
  • 居住证明的原件或复印件，如水电煤气费账单
  • 税号或社会安全号码
  • 雇主名称和邮寄地址等信息（如适用）
  • W-8BEN 表格

Charles Schwab开户要多少钱

无论是美国版还是国际版的嘉信证券账户，都无需最低存款额，也没有开户手续费1,3，让投資者轻松开戶。

Charles Schwab中文开户流程

不论是美国版或国际版户口，在Charles Schwab 开户可以使用在线服务，过程简单快捷。主要步骤包括：

  1. 到访Charles Schwab美国版或国际版网站，点击「open an account」
  2. （国际版适用）选择您的居住地区
  3. 选择劵商账户类型（个人(individual)或联名(joint)）
  4. 输入个人资讯、就业和财务信息
  5. 选择特定的账户功能（如适用）
  6. 验证您的身份
  7. 确认您的账户注资方式
  8. 完成申请后，等候审核。如有需要提供附加文件，将有将人联络

Charles Schwab 作为美国历史悠久的券商，一直以以客为本著称，为投资者提供覆盖股票、ETF、期权、债券及资产管理全方位投资服务。无论投资者是否美国居民，Schwab 亦致力於讓不同投資者輕鬆開展投資旅程。这时不妨考虑搭配 Wise 多币户口。透过 Wise，您可以在一个帐户中持有40+种货币，并取得美元、港元、欧元、英镑等多地本地帐户资讯，免去开设多个银行户口的繁琐。

当您在 Charles Schwab 平台进行不同货币的交易时，可使用 Wise 以市场中间价即时完成货币兑换，无隐藏费用、汇率透明，既节省成本，又提升资金调度效率。此外，Wise 用户还可同時申请 Wise 扣账卡，直接以帐户内的任意货币消费，并自动按最佳汇率结算，方便日常支出与海外旅行。同时，Wise 多币帐户的部分货币余额可享有利息收益，让闲置资金不再空放，进一步提升资金利用率。如果您是住在美国的美国人士并且拥有有效的 SSN 或 EIN，您亦有机会可以在 Wise 余额中持有的美元、英镑或欧元中赚取利息。

无论是从 Wise 汇款入金至 Schwab 帐户，还是将投资收益提回个人名下，Wise 多币户口都能一站式处理，省时省力。结合 Charles Schwab 的全球投资优势与 Wise 的多币资金管理灵活性，能为您打造一套高效、安全且具成本优势的跨境投资方案。

资料来源：

  1. Charles Schwab: Brokerage account
  2. Charles Schwab: Types of Brokerage Accounts
  3. Charles Schwab: Open an Account Intro
  4. Charles Schwab: Schwab Starter Kit™
  5. Charles Schwab: Get 500 commission-free online trades
  6. Charles Schwab: Pricing | Account Fees
  7. Charles Schwab: Pricing
  8. Charles Schwab: Open a Schwab account

资料检查日期：2025年08月09日

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